縣金融放貸領(lǐng)域常態(tài)化掃黑除惡斗爭工作情況總結(jié)

近年來，縣財政局在市政府金融辦的堅強領(lǐng)導下，認真貫徹落實縣委、縣政府決策部署，深入推進掃黑除惡斗爭，通過推進金融知識宣傳、深入風險排查整治、加強重點領(lǐng)域監(jiān)管等手段，全面推進金融放貸領(lǐng)域常態(tài)化掃黑除惡斗爭工作落實情況。現(xiàn)將相關(guān)工作情況匯報如下：

一、主要做法和成效

工作總結(jié)

（一）拔高站位，健全組織架構(gòu)機制。一是成立領(lǐng)導小組，為確保掃黑除惡工作專項斗爭在財政局得到堅決貫徹落實和落地生根，成立了以局長*為組長，副局長*、*、*為副組長，涉及領(lǐng)域的股室負責人為成員的掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組，設(shè)立了辦公室負責日常工作。二是強化內(nèi)部學習，領(lǐng)導小組多次學習傳達各級掃黑除惡專項斗爭會議精神，安排部署掃黑除惡專項斗爭工作，定期開展《反有組織犯罪法》、非法集資常見案件形態(tài)學習會以及金融放貸領(lǐng)域重難點事項研討會，增進溝通交流、鼓勵經(jīng)驗分享，不斷提升領(lǐng)導干部主體責任意識和履職能力。三是堅持政策引領(lǐng)，在繼續(xù)開展原有《縣非法金融活動監(jiān)管排查工作方案》的基礎(chǔ)上，先后起草和制定了《縣金融放貸領(lǐng)域整治非法集資、套路貸、學生貸、洗錢等金融犯罪工作方案》、《縣打擊整治養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資專項行動實施方案》等多份政策文件，強化牽頭調(diào)度，明確職責分工，營造了我縣各部門協(xié)同聯(lián)動形成合力，工作有序推進的良好氛圍。四是健全隊伍配置。始終繃緊思想之弦，堅決杜絕松勁懈怠思想。2021年以來，辦公室人員配置不減反增，由原來的三人增加到了現(xiàn)在的四人，擁有執(zhí)法資格的干部已由原來的一人增加到了現(xiàn)在三人，隊伍力量配備不斷增強，專業(yè)化建設(shè)穩(wěn)固提升。

（二）防范為主，杜絕黑惡勢力滋生。一是主動打擊治理洗錢犯罪，指導金融機構(gòu)移送涉及詐騙、非法集資、涉稅洗錢等犯罪類型可疑交易線索，有效防控了洗錢及其上游犯罪風險；二是抓實掃樓清街，積極協(xié)同縣公安局、縣市監(jiān)局、縣人民銀行、縣銀保監(jiān)等有關(guān)單位，定期開展掃樓清街風險專項排查，強化第三方財富管理公司、“偽金交所”等不良機構(gòu)的清理整治和風險化解處置，確保行業(yè)風險全面清零。；三是暢通舉報渠道，向社會公眾發(fā)布《關(guān)于征集金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡線索的通告》，全力向社會公眾公開征集金融放貸領(lǐng)域涉黑涉惡線索，對“贛金鷹眼”非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺、12345政務(wù)服務(wù)熱線、綜治網(wǎng)格員推送以及其它渠道反映的非法金融線索，及時組織調(diào)查核實，依法處置。

（三）監(jiān)管為重，壓降機構(gòu)違法風險。一是持續(xù)開展金融放貸亂象整治。持續(xù)聯(lián)合縣人民銀行、縣銀保監(jiān)組等相關(guān)單位，壓實駐縣各銀行機構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)金融放貸領(lǐng)域亂象整治的主體責任，嚴禁信貨資金流入涉黑涉惡領(lǐng)域，嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構(gòu)和地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員，加大力度“打財斷血”，切實消滅黑惡勢力的滋生土壤；二是強化地方金融組織監(jiān)管。持續(xù)開展對全縣2家小貸公司、1家典當行的日常監(jiān)管，充分利用年審分類評級、現(xiàn)場檢查和其它非現(xiàn)場檢查方式，深入摸排是否存在“套路貸”、“校園貸”、“現(xiàn)金貸”、“網(wǎng)絡(luò)貸”、非法吸收公眾存款、非法集資、高利貸、非法討債、暴力催收等違法行為，引導其依法合規(guī)經(jīng)營，并要求各地方金融組織從業(yè)人員認真學習掃黑除惡專項斗爭相關(guān)文件精神和要求，堅決杜絕非法吸收公眾存款、非法高利放貸、暴力討債等行為的發(fā)生；三是抓實民融登重點領(lǐng)域處置，成立了民融登工作專班，明確專人負責監(jiān)管，采取每月不定期現(xiàn)場檢查等有效措施強化全過程監(jiān)管，堅決杜絕新增風險，強化存量項目管理，嚴防機構(gòu)以賬外經(jīng)營方式繼續(xù)開展民間融資業(yè)務(wù)，穩(wěn)步清退存量資金。

（四）加強宣傳，建設(shè)優(yōu)良宣傳陣地。一是加強普法宣傳。積極組織金融部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場開展金融知識宣傳活動，每逢重大節(jié)假日在人民廣場等公共場所舉行“普及金融知識、防范金融風險”集中宣傳活動，抓好防范和處置非法集資集中宣傳月等重要時間節(jié)點，通過發(fā)放資料、以案說法、溫馨提示等方式，向廣大群眾普及《反有組織犯罪法》、《防范和處置非法集資條例》等相關(guān)法律知識；二是宣傳與排查相結(jié)合。以“掃樓清街盯場”工作為契機，廣泛開展針對中小微企業(yè)、個體工商戶等中小投資者的現(xiàn)場宣傳，結(jié)合摸排過程中所了解到的企業(yè)經(jīng)營情況和業(yè)務(wù)開展范圍，有針對性的給與如何規(guī)避同行業(yè)內(nèi)易發(fā)金融風險的合理建議，現(xiàn)場發(fā)放宣傳案例材料并講解，宣傳與實踐相結(jié)合，得到了企業(yè)經(jīng)營者的一致好評。三是強化日常宣傳。壓實金融機構(gòu)主體責任，充分發(fā)揮金融機構(gòu)網(wǎng)點宣傳前線作用，引導金融機構(gòu)利用各網(wǎng)點建設(shè)日常宣傳陣地，通過電子橫幅滾動播放宣傳標語、宣傳展柜擺放《反有組織犯罪法》、《防范和處置非法集資條例》法制宣傳手冊等方式開展常態(tài)化宣傳，營造優(yōu)良的日常宣傳氛圍。

二、存在問題和下一步打算

看到成績的同時，當前工作中也存在一些困難和問題，主要表現(xiàn)在：一是宣傳力度有待進一步加強，宣傳形式和內(nèi)容單一，宣傳覆蓋面不廣；二是部門聯(lián)動機制不夠健全，專防專治、聯(lián)防聯(lián)治的大工作格局有待進一步加強；三是監(jiān)管摸排手段單一，效率低下，科學監(jiān)管、創(chuàng)新監(jiān)管有待加強。對于這些問題和不足，我們將堅持問題導向，努力在工作中切實加以解決。下一步，我們將落實監(jiān)管責任，狠抓亂象整治，努力當好“三員”，全力推進金融領(lǐng)域常態(tài)化掃黑除惡斗爭走深走實：